近日，华人黄女士遇到了烦心事，一笔汇款给她的生活规划带来了重大影响。
黄女士在一家华人汇款机构汇款给自己在中国的家人，该汇款机构称，不需要身份证件就能汇款。
不久后，国务院安全部门找到了黄女士。黄女士这才知道，她的身份信息被盗用，不法分子拿她顶包，进行非法汇款。
澳洲的汇款机构同样参差不齐，个别汇款机构安全性成谜。
希望小伙伴们擦亮双眼，谨防骗局。
在收到国务院的调查通知时，华人黄女士整个人都懵了。
自己身在国外，一直勤勤恳恳赚钱养家，从未做过违法乱纪的事情，怎么就突然要接受国务院级别的安全调查？
黄女士经常会将在国外的部分收入汇给自己在国内的家人，近日，她在一家汇款公司进行了一次汇款，事情，正是因此而起的。
图源：侨报
华人向家人汇款，却遭到国务院调查
全世界的在海外工作的华人们，无一例外牵挂着尚在中国的家人们。
人们通常会在大洋彼岸汇款给中国的家人们补贴家用，这是一种中国的传统文化，也是一种传统美德。
正因嗅到了商机，近年来，各国，包括澳大利亚，有许多华人汇款机构如雨后春笋般冒尖，为了彼此竞争，他们甚至搞出了“不用身份证件就能汇款”的捷径，或者什么汇款都可以的“行规”。
但大部分小伙伴为了以防万一，还是会填写自己的身份信息，注意了，这个时候你就上钩了。
图源：侨报
黄女士是一名兢兢业业的海外华人，她平日里勤勤恳恳工作，收到工资后，通常会汇一部分给中国广东的家人。
这是黄女士一直以来做法，她的行为也受到中国老家的亲邻们的赞赏。
然而，就在她进行了最后一次汇款后，她却接到了美国国务院的执法部门的调查通知，这导致她暂时无法进行汇款，同时护照被短期注销。
据《侨报》报道，黄女士一直在纽约市布碌仑8大道一家华人汇款公司汇款给中国的家人，但在2023年2月，黄女士需要汇一笔2500美元额度的汇款回国，由于汇款额度过高，超过了该汇款公司的额度上限，黄女士转而来到8大道夹59街的另一家华人汇款公司汇款。
该公司称，汇款无需个人证件，并且指哪汇哪，仿佛世界一半以上的银行都有他的股权。
虽说不用个人证件信息，但黄女士为了以防万一，还是将证件和个人信息提供给了这家汇款公司。
据黄女士表示，在汇款后，家人很快给自己来讯，称自己已经收到了款项，她瞬间觉得这家汇款公司很靠谱，事也少，于是便喜新厌旧，将这家汇款公司作为其“御用”汇款公司了。
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据悉，5月份，黄女士接到了此前她租住的一间公寓的房东的电话，房东在电话里告诉她，有一个自称是国务院外交安全服务(Diplomatic Security Service)部的调查人员来到自己的公寓找她，但房东告知调查人员，黄女士已经搬走了，于是该调查人员就让房东联系黄女士，并提供她的当前住址。
她根据房东提供的联络电话联系上了这位调查人员，一番沟通后，黄女士发现事情不对，这回玩真的啊，这人真的是国务院安全服务部的！她此时一脸懵逼，不知道自己究竟犯了什么罪，居然惊动了联邦政府！
双方多次联络后，这位调查人员表示，只要黄女士配合工作就不会被捕。两人约在了距离黄女士家不远处见面，调查人员通过电话翻译盘问了黄女士相关事宜，同时给了她一张表格让黄女士填写，随后又询问了她的多笔汇款问题。
问题包括最后一次汇款日期、汇款到哪里等等，但有一个问题让黄女士摸不着头脑，调查人员问她——是否曾寄过一笔4900美元的款项。
图源：侨报
华人汇款机构有猫腻，黄女士个人信息被利用
黄女士算了一算，自己从2023年2月到5月期间一共向家人汇过3次钱，但这3次汇款的额度加起来也没有4900美元啊！
调查人员看黄女士也不像说谎，于是便列出信息，让黄女士一一确认，调查人员向她列出了十几家分别位于7、8大道上的汇款机构名称和地址，并询问她，是否在7大道上一家汇款公司汇过钱。
黄女士这时恍然大悟，她的个人信息可能被盗用了。
图源：侨报
黄女士称，自己当时猜想，这些汇款公司可能正在从事非法行动，例如洗钱，并且用自己的个人信息“冒名顶罪”。
调查人员的回复证实了黄女士的猜想。
调查人员表示，有人利用黄女士的护照信息汇款一大笔钱回中国，并表示，国务院需要黄女士协助追查。但在追查期间，黄女士的护照号码将被暂时注销，且无法汇款。直到调查结束，证实黄女士确实没有涉案，才能发放新的护照给黄女士。
虽然黄女士为此感到非常紧张，但她依旧留了个心眼，前往住所附近的市警68分局查询，想看看案件是否真实，结果当地警方证实，该案确实存在，情况确实属实，警方同时表示，这起案件不归他们警局管，是由国务院直接追查的，黄女士这才确定自己没有被骗，但也不知道是该高兴还是该失落。
黄女士表示，她对汇款机构的这种行为感到无比愤怒，自己明明什么都没做，却要被注销护照和禁止汇款。
她称，在被联邦当局调查期间，她的生活安排次序受到了很大的影响，自己暂时无法给家里汇款不说，连人都回不了家了，她原定于下个月返回中国探亲，现在这个计划无疑泡汤了。
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如今，大量华人换汇机构出现我们海外华人的生活中，或许就有一些非法换汇机构，埋伏在澳洲华人的身边，随时准备出击。
一些知情人士透露，许多小的汇款行，看似汇款快捷、方便，实际上都是不正规的，他们可能会向客户保证，“超过3000美元金额的款项一周内便可汇到”，但基本上都是骗人的。
他们所谓“不需要身份证明寄钱”，实际上都是使用其他顾客的身份进行操作的，而你的身份，很可能就被拿去“挂羊头卖狗肉”了。
非法汇款机构被执法，澳洲华人一定要小心
据悉，黄女士进行汇款的这家华人汇款机构于8月15日遭到美国警方执法，执法原因不用说了，就是非法跨境换汇。
当地华人表示，这家换汇机构位于布碌仑8大道5508号，从外装修上来看，这是一家综合杂货店，店内有多个分租门脸，包括汇款、旅游、福利、饰品、手机配件等。
图源：侨报
执法当天，有两名持械警察堵在汇款机构门口，两人戴着墨镜，荷枪实弹，身着橄榄绿色防弹背心，气势十分严肃。
其中一名警察按住店门，控制人员进出。从玻璃门可以看到里面站满了人，应当都是前来汇款的华人。
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据传，这家汇款机构经营着有关生意，给当地华人群体提供换汇服务，同时代理相关业务。
被执法后，该机构服务窗口无人看顾，并且平时摆放在店外的汇款招牌也已收回店里。
图源：Yahoo News
不仅如此，由于许多华人在通过类似汇款机构汇款时，没有使用自己的身份信息，甚至没有汇款单，只有微信聊天记录…
这就导致许多小伙伴不知道钱去了哪里，中国收款人没有收到钱，自己的钱也退不回来，受害人面临着巨大的财务损失和心理困扰。
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据悉，这家汇款代理商还要求受害者把微信和联系方式删除，让受害者“想开点”。
受害者们无法取回的汇款金额大多在5000以上，不少人甚至高达数万。
图源：侨报
在澳大利亚，同样存在着多种多样的汇款机构和汇款银行，它们中，有的是四大银行，有的则是私人汇款机构，安全性参差不齐。
图源：Google
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在澳洲这些琳琅满目的汇款机构或公司中，大部分的安全性都是值得信赖的，但不乏有个别机构打着个人信息的小心思。
一旦你的个人信息和证件信息落入藏在汇款机构中的不法分子手里，那么，一些犯罪团伙就会利用你的个人信息进行犯罪，你就等着给他们顶包吧。
此外，很多在澳打工的华人会通过换汇公司往国内汇款，他们认为比起银行，换汇公司的汇率更高，而且程序更简单，可以用“一步到位”形容。
其实，澳洲的换汇公司同样风险重重。时常会有汇款人汇往国内的款项被冻结的情况，更有中介见到汇款量太大，直接卷款1亿跑路的新闻出现！
图源：微博
换汇公司，在中国有个大家都很熟悉的名字，叫“地下钱庄”。虽然它在澳洲合法，但是地下钱庄在中国是不合法的，并且还要严厉打击！
因为“地下钱庄”往往与“洗钱”脱不了干系，“洗钱”常见的操作有：海外投资、地下钱庄、证券洗钱，不法钱款甚至可以到达2000亿人民币！
不久前，澳洲Commonwealth Bank疑似因为汇款骗局而官宣：禁止向中国汇款人民币。
图源：Commonwealth Bank
很快，小伙伴们就发现，不止是Commonwealth Bank，就连澳洲NAB也发出了类似通知，禁止对中国账户汇款！
图源：小红书
图源：小红书
在“小红书”上，有网友表示，如果近期有公司对公司需要通过银行向中国汇款的话，人民币是不支持汇款的，但是别的币种可以。
随后有人表示，这是银行的一种关于汇率的正常操作，早从2020年起就有实行。
图源：小红书
图源：小红书
所以，小伙伴们，就连Commonwealth Bank和NAB都要时不时控制人民币汇款，怎么可能有私人汇款机构不用身份证明就能无限制汇款呢？
下次汇款时，再看到有机构打出类似广告，千万不要再相信了，甚至可以反手一个举报，利国利民。
华人黄女士因向中国汇款而被国务院安全部门盯上，她的护照因此被暂时注销，也暂时无法进行汇款。
原来，她的个人信息在通过汇款机构进行汇款时被盗窃，并被不法分子用于非法汇款。
她必须接受国务院相关部门的调查，证明她与该案无关后再给她发放新护照。
澳大利亚同样存在参差不齐的华人汇款机构，小伙伴们在汇款时一定要注意不要上当受骗，那些所谓不需要证件就进行汇款的汇款机构，一定不要相信！
