2018年11月17日 , 星期六
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开始了!中国围堵违规转汇海外买房!七大银行被罚!蚂蚁搬家被禁!当日交易超5万必须汇报!

10月22号,中国的银行们都在已是霜降的天气下瑟瑟发抖,多家银行在面对眼前这张由国家开出的罚单时才意识到,原来这次的严打并没有开玩笑。

就在两天前,中国建设银行一分行被罚款419万元,光大银行厦门分行被罚134.85万元,渤海银行天津分行被罚324.48万元,同样被罚的,还有南洋商业银行(中国)上海分行、交通银行金华分行、中国建设银行福清分行、光大银行厦门火炬园支行、渤海银行天津滨海新区分行、招商银行济南分行、中国银行威海分行。

中国建设银行、中国招商银行、中国交通银行、中国银行…这些举国闻名的大银行纷纷没有逃过被罚款的命运,建设银行被下令严整银行建设,招商银行因违规生怕被招安,交通银行则赶紧把罚款通交,中国银行发起了深刻的反省…

而这一切的始端却是一则国家之前就执行的规定,只是很多人都自以为是玩笑,执行力并不会那么强,可是现在,他们面临的,是国家的再一次严打!2018年10月22日,中国再次出手严查各大银行!严打违规外汇海外买房!外汇海外买房!海外买房!买房!

上述银行皆未曾核实用户外汇用途,也未及时核实外汇使用时间,所以,才遭到了国家罚款!而这些“侥幸”逃过追踪的外汇者,在接下来的一段时间里可能被追查。在这些人中,截至目前为止,已有3人通过地下钱庄将资金汇至境外买房、4人因分拆逃汇被罚,

其中,香港籍陈某非法买卖外汇案的罚款最高。据介绍,2015年1月至8月,陈某为实现非法向境外转移资产目的,将1700万元打入地下钱庄控制的境内账户,通过地下钱庄兑换外汇汇至其境外账户,用于购买境外房产等,构成非法买卖外汇行为,被处以罚款153万元。

而禁止使用外汇做外海房产投资的政策,已经不是一个新政策了,早在一年多前,这个规定就开始实施了。这几年来,华人利用换外汇在海外购置房产的例子还是蛮多的,仅在悉尼,在许多楼盘开盘的展厅里,你可以看见不同性别、不同年龄段的中国人在排队买房,在冗长的队伍里,中国人占了大多数,你很难在黑压压的人群中找到白皮肤的当地人。

看到这个景象,国内的小伙伴就很奇怪了,这些人是如何有这么多钱去国外大手大脚买房的?看到国内的小伙伴这么奇怪,外汇局也很奇怪,我的政策都实施了一年多了,说好了不给用外汇购置海外房产,怎么总有那么多人不听话呢?

于是乎,外汇局决定,再次安排人手,开始严打外汇海外购房现象!国家外汇管理局相关负责人表示,个人购汇不得用于海外购房,因为个人海外购房及投资属于尚未开放的资本项目,并且强调:“一直以来都不能做”。中国的外汇政策中明确提到:购汇不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目

外汇局还指出,当前我国资本账户尚未实现完全可兑换,资本项下个人对外投资只能通过规定的渠道,如QDII(合格境内机构投资者)等实现。除规定的渠道外,居民个人购汇只限用于经常项下的对外支付,包括因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医、货物贸易、购买非投资类保险以及咨询服务等。

可见,要是想用外汇进行海外投资,首先,你的投资项目得是符合规定的,可惜房产不在规定范围内。又由于现在越来越多的人依拿着外汇在海外买房,外汇局表示实在看不下去了,人说上有政策下有对策,你们连想对策的功夫都懒得下,严打!必须严打!

于是,就在前两天,国内便彻查了多个银行的外汇信息,果不其然,许多银行根本没有按规定弄清楚外汇的走向,他们不知道人们换来的外汇用于了哪些方面,也不知道这些外汇究竟何时被使用,于是,外汇局表示,罚!狠狠地罚!就从银行开始!

仅仅一天时间,在被审查的6家企业和7家银行中,就发现了20个外汇违规买房案例,这几家银行和企业都被给予了不同金额的处罚,同时,外汇局表示,下一步,就是严罚违规使用外汇的个人!什么“地下钱庄”、“蚂蚁搬家”,统统查个底朝天,先查后罚!

通过地下钱庄、“蚂蚁搬家”等行为进行外汇违规操作,是央行、外汇局等此次打击的重点。外汇局工作人员透露,这样的严打通报会逐步常态化,这样的外汇审查也会大大加大频率,让那些用外汇违规买房投资的人无处可逃!

 

另外,外汇局将继续保持检查和处罚力度不变,并持续对外汇违法违规行为进行高压打击。接下来还将严厉打击构造虚假交易、欺骗交易以及逃骗汇、非法套汇行为。也就是说,外汇局将即日起,在查处、通报违规案例方面却越来越频繁,并且打击手段更具现代化、信息化,惩罚手段也将越来越严厉,保证查到一次让你终身发抖。

外汇局相关负责人表示,外汇局会持续拓展数据来源,加强非现场检查,提高信息化水平,运用大数据手段,提升非现场监测和现场检查水平。当然,本次的严打重点不仅仅是违规购房这一块,就在上周,中国外汇局又把互联网金融查了个底朝天,并下达了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》这一新规!

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