2017年12月14日 , 星期四
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澳洲反洗钱改革,银行界又有了新举动,涵盖房地产经纪人等更多群体和领域的“第二阶段”终于来了?

十年前,澳洲政府颁布了《反洗钱法》,要求银行、赌场和基金经理们识别并报告流入资金的来源,这被称作澳洲反洗钱改革的“第一阶段”。但涵盖房地产经纪人等更多群体和领域的“第二阶段”改革却迟迟未能到来。不过,近日澳洲银行界在反洗钱上有了新举动。

不提供海外税务居住地,不给开户

对于许多海外房地产投资者来说,澳洲堪称“投资天堂”,这里有着宽松的投资环境、稳定的政治局势和较高的投资收益。大量投资者涌入澳洲房地产市场,推动了悉尼和墨尔本等大都市房地产市场的繁荣,但同时也给金融市场的安全带来隐患。

今年年初,澳洲政府的洗钱监督机构Austrac(Australian Transaction Reports and Analysis Centre)发布的调查结果显示,2016年,中国投资者向澳洲境内转移的可疑资金超过了30亿澳元,其中10亿澳元流向澳洲房地产市场。这一数额占到了澳中之间现金流(767亿澳元)的4.4%,澳洲新闻集团网1月30日报道称,这引来了外界对澳洲和中国金融监管机构在打击非法海外投资问题上的质疑。

按照澳洲现行的法律,在房地产领域,海外投资者只能在澳洲购买新房,不能购买二手房。中国政府也规定,中国公民每年只能向境外转移至多6.6万澳元的资金。不过《澳洲人报》评论称,暗箱操作的行为仍普遍存在。

随着来自海外非法资金的飙升,澳洲银行界近期就打响了反洗钱的“最新一枪”。《澳洲金融评论报》报道称,西太银行(Westpac)及其子公司圣乔治银行(St George Bank)、墨尔本银行(Bank of Melbourne)和南澳银行(BankSA)3月20日推出了反洗钱新规(anti-money-laundering rules),银行将对房地产买家的税务居住地(tax residency)进行检查。

在澳洲银行业,西太银行率先采取新措施打击海外买家的洗钱行为,要求作为银行和房地产买家之间中间人的抵押经纪人,从3月20日起,必须要求其客户提供税务居住地国家和税务识别号码。网络图片

新规要求作为银行和房地产买家之间中间人的抵押经纪人,从3月20日起,必须要求其客户提供税务居住地国家和税务识别号码(tax identification number),最多可以记录五个国家的税务居住地。那些无法提供税号的人必须给出理由。如果客户无法回答海外税务居住地的问题,那么银行就不会给客户开户。

此外,西太银行还警告称,他们可以调查客户履行海外税务居民义务的信息。这些调查信息将被转发给澳洲税务局(Australian Taxation Office)。新规将适用于个人以及包括公司、超级基金信托等在内的组织。

新的规定将广泛监控澳洲房地产市场的所有交易,成为以后想通过买房在澳洲洗钱的海外买家难以逾越的屏障。事实上,在海外投资的监管问题上,澳洲政府一直没有松懈。澳洲财长莫里森(Scott Morrison)今年2月就表示,2015-2016财年澳洲强制海外投资者出售在澳洲购买的30栋住宅,总价值约7,800万澳元。莫里森表示:“这些海外投资者在购买澳洲住宅时没有经过海外投资审查委员会(Foreign Investment Review Board)批准,或批准后存在违法行为。”

此外,在反洗钱方面,澳洲还加强了国际合作。2016年11月1日,澳洲和中国政府签署了《关于反洗钱和反恐怖融资金融情报交流合作谅解备忘录》,双方将在涉嫌洗钱和恐怖融资(terrorism financing)及其他相关犯罪的信息收集、研判和互协查方面开展合作。

 

 

 

图片来源:Financial Review

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